Taxas de juros forex

Calculadora de taxas de financiamento de moeda.

Descubra os custos de financiamento que você paga ou ganha quando mantém uma posição de moeda ao longo de um período de tempo.

Calculadora de Financiamento.

Como usar esta ferramenta.

Selecione sua moeda principal.

(Esta é a moeda que a ferramenta usará para mostrar o financiamento calculado.) Escolha o par de moedas da posição.

(As atuais taxas de câmbio e financiamento são preenchidas.) Escolha a ação (o tipo de negociação, compra ou venda). Digite o número de unidades retidas. Digite o número de horas que a posição será realizada. Use o botão Calcular.

(A taxa de financiamento que você receberá ou pagará será mostrada no campo do financiamento. Os valores negativos indicam que o financiamento deve ser pago.)

Se desejar, você pode alterar os valores atuais para usar taxas de câmbio históricas ou taxas de juros históricas.

(Para voltar aos valores atuais, selecione outro par de moedas e, em seguida, selecione o par de moedas atual novamente.) Saiba mais sobre as taxas de financiamento da OANDA.

Incorporar este gráfico.

Você pode incorporar a calculadora de financiamento em seu próprio site, copiando e colando o código abaixo.

Como esta ferramenta funciona.

Esta ferramenta calcula os encargos financeiros obtidos ou devidos ao comprar ou vender um número específico de unidades de um par de moedas. Calcula este valor na moeda principal (conforme escolhido pelo usuário).

Utiliza as seguintes fórmulas.

Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Total de Financiamento = Encargos de Financiamento na Base - Encargos Financiados no Orçamento.

Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% Taxa de Juros) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Juros Totais = Encargos de Financiamento na Cota - Encargos de Financiamento na Base.

Isto é apenas para fins de informação geral - Os exemplos mostrados são para fins ilustrativos e podem não refletir os preços atuais da OANDA. Não é um conselho de investimento ou um incentivo ao comércio. O histórico passado não é uma indicação do desempenho futuro.

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Por que as taxas de juros são importantes para os comerciantes de Forex.

A maior influência que impulsiona o mercado de câmbio estrangeiro são as mudanças nas taxas de juros feitas por qualquer um dos oito bancos centrais globais. Essas mudanças são uma resposta indireta a outros indicadores econômicos realizados ao longo do mês, e eles possuem o poder de mover o mercado imediatamente e com força total. Como as mudanças na taxa surpresa geralmente causam o maior impacto nos negociadores, entender como prever e reagir a esses movimentos voláteis pode levar a respostas mais rápidas e a níveis mais altos de lucro. (Leia para conhecer os principais bancos centrais para obter informações sobre essas instituições financeiras).

Fundamentos da taxa de juros.

É claro que o risco nessa estratégia é a flutuação da moeda, que pode compensar dramaticamente quaisquer recompensas que geram juros. Vale dizer que, embora você sempre queira comprar moedas com juros mais altos (financiá-las com juros menores), nem sempre é uma decisão inteligente. Se a negociação no mercado forex fosse tão fácil, seria altamente lucrativo para qualquer pessoa armada com esse conhecimento. (Leia mais sobre este tipo de estratégia em Currency Carry Trades Deliver.)

Isso não quer dizer que as taxas de juros são muito confusas para o comerciante médio dia; apenas que eles devem ser vistos com um olhar cauteloso, como qualquer um dos comunicados de imprensa regulares. (Leia Trading On News Releases para saber mais.)

Como as taxas são calculadas.

Normalmente, você pode ter uma forte noção do que o banco decidirá examinando os indicadores econômicos mais relevantes, a saber:

(Leia mais sobre a CPI e outros indicadores de saúde econômica em nosso tutorial sobre Indicadores Econômicos).

Previsão de taxas do banco central.

Fora dos indicadores econômicos, é possível prever uma decisão de taxa por:

Assistindo aos principais anúncios Analisando as previsões.

Por exemplo, em 16 de julho de 2008, o presidente do Federal Reserve, Ben Bernanke, deu seu testemunho semestral de política monetária perante o Comitê da Câmara. Em uma sessão normal, Bernanke lê uma declaração preparada sobre o valor do dólar americano, bem como responde a perguntas dos membros do comitê. Nesta sessão, ele fez o mesmo. (Leia mais sobre o chefe do Fed em Ben Bernanke: Antecedentes e Filosofia.)

Bernanke, em sua declaração e respostas, afirmou que o dólar dos EUA estava em boa forma e que o governo estava determinado a estabilizá-lo, embora os receios de uma recessão estivessem influenciando todos os outros mercados.

A sessão das 10 da manhã foi amplamente seguida por comerciantes e, como era positiva, previa-se que o Federal Reserve aumentaria as taxas de juros, o que trouxe uma alta de curto prazo do dólar em preparação para a próxima decisão de taxa.

O EUR / USD caiu 44 pontos ao longo de uma hora (bom para o dólar americano), o que resultaria em um lucro de US $ 440 para os traders que atuaram no anúncio.

Os comerciantes devem ter quatro ou cinco dessas previsões (que devem ser muito próximas numericamente) e calculá-las para obter uma previsão mais precisa.

O que fazer quando ocorre uma taxa surpresa.

Quando isso acontece, você deve saber em qual direção o mercado se moverá. Se houver um aumento da taxa, a moeda irá apreciar, o que significa que os comerciantes estarão comprando. Se houver um corte, os comerciantes provavelmente estarão vendendo e comprando moedas com taxas de juros mais altas. Depois de determinar isso:

Aja rapidamente! O mercado tende a se mover na velocidade da luz quando uma surpresa chega, porque todos os comerciantes competem para comprar ou vender (dependendo da caminhada ou corte) à frente da multidão, o que pode levar a um lucro significativo, se feito corretamente. Esteja ciente de uma reversão de tendência volátil. A percepção de um negociador tende a dominar o mercado na primeira divulgação de dados, mas a lógica entra em cena e a tendência provavelmente continuará na maneira como estava indo.

O exemplo a seguir ilustra as três etapas acima em ação.

Em julho de 2008, o Banco da Nova Zelândia tinha uma taxa de juros de 8,25% - uma das mais altas dos bancos centrais. A taxa esteve estável nos últimos quatro meses, uma vez que o NZD era uma commodity quente para os traders comprarem devido a taxas mais altas de retorno.

Em julho, contra todas as previsões, o conselho de administração reduziu a taxa em sua reunião mensal para 8%. Embora a queda de um quarto percentual pareça pequena, os comerciantes forex tomaram isso como um sinal do medo do banco de inflação e imediatamente retiraram fundos, ou venderam a moeda e compraram outros - mesmo que os outros tivessem taxas de juros mais baixas.

O NZD / USD caiu de .7497 para .7414 - um total de 83 pontos, ou pips, ao longo de cinco a 10 minutos. Aqueles que venderam apenas um lote do par de moedas ganharam um lucro líquido de US $ 833 em questão de minutos.

Tão rapidamente quanto o NZD / USD degenerou, não demorou muito para que voltasse à pista com sua tendência atual, que era ascendente. A razão pela qual não continuou a cair livremente foi que, embora houvesse um corte nas taxas, o NZD ainda tinha uma taxa de juros mais alta (8%) do que a maioria das outras moedas. (Saiba como as commodities influenciam o dólar neozelandês nos preços das commodities e nos movimentos cambiais.)

Como uma nota secundária, é importante ler o boletim de imprensa real do banco central (depois de determinar se houve uma mudança de taxa surpresa) para entender como o banco vê as futuras decisões de taxa. Os dados do release muitas vezes induzem uma nova tendência na moeda após os efeitos de curto prazo terem ocorrido.

Taxas de juros e o mercado de câmbio.

Swing trading, padrões gráficos, breakouts e Elliott wave.

Muitos traders de FX se confundem sobre quais releases fundamentais da imprensa devem focar ao tomar uma decisão de negociação. Sugiro a esses comerciantes que sigam os comunicados de imprensa que potencialmente afetam a taxa de juros da moeda. Este artigo explica por que os movimentos da taxa de juros são importantes para o valor da moeda.

Cada moeda traz consigo uma taxa de juros. Isso é quase como um barômetro da força ou fraqueza dessa economia.

À medida que a economia de uma nação se fortalece ao longo do tempo, os preços tendem a subir à medida que os consumidores são capazes de gastar mais de sua renda. Quanto mais fizermos, melhores serão as nossas férias e maior quantidade de bens e serviços que podemos consumir. Isso cria um ciclo em que mais dinheiro persegue aproximadamente a mesma quantidade de mercadorias, o que pode levar a preços mais altos para esses bens. O aumento dos preços é chamado inflação.

Se for permitido que a inflação se espalhe, nosso dinheiro perderá muito do seu poder de compra, e itens comuns, como um pão, poderão um dia subir a preços inacreditavelmente altos, como cem dólares por pão. Soa como um improvável cenário improvável, mas é exatamente isso que ocorre em nações com taxas de inflação muito altas, como o Zimbábue. Para acabar com esse perigo antes que ele apareça, o banco central intervém e aumenta as taxas de juros para conter as pressões inflacionárias antes que elas saiam do controle.

Taxas de juros mais altas tornam o dinheiro emprestado mais caro, o que, por sua vez, dissuade os consumidores de comprar novas casas, usar cartões de crédito e assumir dívidas adicionais. O dinheiro mais caro também desencoraja as corporações da expansão, já que tanto negócio é feito a crédito, do qual os juros são sempre cobrados.

Eventualmente, taxas mais altas farão o seu impacto, à medida que as economias desacelerarem, até um ponto em que o Banco Central começará a baixar as taxas de juros. Desta vez, a redução nas taxas é para incentivar o crescimento econômico e expansão. O Banco Central tem um equilíbrio delicado na tentativa de promover o crescimento e, ao mesmo tempo, manter a inflação baixa.

Um efeito colateral das altas taxas de juros é que os investidores estrangeiros desejam investir nesse país. A lógica é idêntica àquela por trás de qualquer investimento. O investidor procura os maiores retornos possíveis.

Ao aumentar as taxas de juros, os retornos disponíveis para aqueles que investem nesse país aumentam. Consequentemente, há uma demanda crescente por essa moeda, já que os investidores investem onde as taxas de juros são mais altas.

Os países que oferecem o maior retorno sobre o investimento por meio de altas taxas de juros, crescimento econômico e crescimento nos mercados financeiros domésticos tendem a atrair mais capital estrangeiro. Se o mercado de ações de um país está indo bem e eles oferecem uma alta taxa de juros, os investidores estrangeiros provavelmente enviarão capital para aquele país. Isso aumenta a demanda pela moeda do país e faz com que o valor da moeda aumente.

Como você pode ver, não é apenas a taxa em si que é importante. A direção da taxa de juros pode atuar como uma boa proxy para a demanda pela moeda. A direção da taxa de juros é obtida através da linguagem do banco central na declaração que acompanha sua decisão de taxa alvo.

A declaração em anexo é analisada palavra por palavra para quaisquer sinais do que o banco central pode fazer na próxima reunião. Lembre-se, a própria decisão da taxa de juros tende a ser menos importante do que as expectativas para movimentações futuras da taxa de juros.

Altas e crescentes taxas no início de uma expansão econômica podem gerar crescimento e valor em uma moeda. Por outro lado, taxas baixas e redutoras podem representar um país com condições econômicas difíceis, refletindo na redução do valor da moeda.

O Diferencial de Taxa de Juro Ampliável.

No início de 2009, a economia mundial estava em declínio quando o congelamento de crédito dos Estados Unidos começou a derreter. O Fed manteve as taxas de juros dos Estados Unidos em baixas de todos os tempos, enquanto o Banco da Reserva da Austrália iniciou seu processo de aumentar sua taxa de referência alvo.

Como isso estava no início de uma expansão econômica, os investidores estrangeiros em empresas australianas precisavam de dólares australianos para fazer seus investimentos. Além disso, os comerciantes de FX começaram a comprar o par de moedas AUDUSD em antecipação a essa demanda pelo dólar australiano.

(Criado por J. Wagner)

Esses traders foram recompensados ​​quando a taxa de câmbio AUDUSD começou a subir 30 centavos, enquanto ganhava um dividendo diário adicional de 2009 a 2011. Um mini-lote de 10.000 unidades de moeda renderia mais de US $ 3.000 mais juros.

--- Escrito por Jeremy Wagner, Instrutor de Negociação Líder, DailyFX Education.

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Calendário Econômico Forex.

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Como as taxas de juros afetam a negociação Forex.

Taxas de juros afetam tudo, especialmente FX.

As taxas de Forex estão sempre em movimento. Quando os operadores são novos, às vezes os movimentos parecem misteriosos e aleatórios. Muitas coisas afetam o movimento das taxas de câmbio entre os países. Uma coisa que é sempre um fator subjacente que é constante é a taxa de juros de uma moeda. Em geral, considera-se boa prática em qualquer lugar ganhar interesse em seu dinheiro. As pessoas investem em fundos do mercado monetário, títulos e todos os tipos de instrumentos de investimento que oferecem juros pagos em troca do uso do dinheiro.

Uma enorme vantagem de ter acesso a uma conta de forex é que você pode investir seu dinheiro em moedas estrangeiras que pagam juros. O diferencial da taxa de juros funciona quando você encontra um país que tem uma taxa de juros baixa para vender. Um conjunto como este é chamado carry trading. Carry trading é quando você escolhe um par de moedas que tem uma moeda com uma taxa de juros alta, e uma moeda com uma taxa de juros baixa e você a segura para a moeda que paga mais juros. Usando o rollover diário, você recebe diariamente a diferença de interesse entre os dois países. Se você empregou alguma alavancagem, pode obter um retorno muito bom em relação ao capital necessário para realizar o negócio.

A questão é: como as taxas de juros afetam as moedas?

A resposta fácil é que faz com que investidores globais despejem seu dinheiro em países para que possam obter uma parte do retorno. À medida que as taxas de juros sobem, os juros na moeda desse país aumentam.

Se um país elevar as taxas de juros durante um longo período de tempo, isso pode causar uma tendência ampla contra outras moedas. O dinheiro continua a acumular-se nessas moedas até que haja qualquer indicação de que a festa termine em breve.

A desvantagem dessa abordagem à negociação é que ela é muito sensível ao risco.

Qualquer coisa que possa afetar as economias globalmente pode abalar o comércio de taxas de juros. Este tipo de shake up não vem frequentemente, mas quando isso acontece, deixa desastre em sua esteira para quem não está preparado. Durante a crise financeira de 2008, os pares de moedas com juros altos às vezes movimentavam mais de 1000 pips por dia, à medida que a economia mundial se tornava muito incerta. Nos meses seguintes, a qualquer momento, qualquer etapa da recuperação parecia instável.

Às vezes, um país terá uma taxa de juros alta, mas uma moeda em queda. Tal disparidade é geralmente uma indicação de que a quantidade de juros que eles estão pagando não vale o risco exigido. A outra coisa que pode indicar é que há sinais de que as taxas serão reduzidas em breve.

Mas eu pensei que as taxas de juros não se moveram com muita freqüência?

Embora seja verdade que as taxas não se movem muito, as expectativas sobre a direção e o declive das mudanças de taxa parecem mudar em uma semana a semana. Um dos mercados mais populares para observar as mudanças nas expectativas das taxas de juros é a dívida de 2 anos do governo, como o Tesouro dos EUA de 2 anos.

Como um comerciante de forex, é bom olhar para a imagem completa. Como o país está economicamente? Por que eles estão aumentando ou diminuindo as taxas de juros?

Para não mencionar, você precisa saber sobre o país com o qual você está emparelhando a moeda de juros altos. Isso tudo é um jogo de relação. Às vezes, é uma das moedas no par que está causando movimento, e às vezes são ambas, então é sempre bom levar em conta a imagem completa.

Há sempre vários fatores que movem uma moeda, mas o interesse é um dos fatores número um, seguido apenas pelo risco. Se você conseguir entender esses dois fatores ao negociar, você ficará bem, contanto que não exagere.

Por que as taxas de juros são importantes para os comerciantes de Forex.

As taxas de juros fazem o mundo forex girar!

Em outras palavras, o mercado forex é regido pelas taxas de juros globais.

A taxa de juros de uma moeda é provavelmente o maior fator na determinação do valor percebido de uma moeda.

Uma das maiores influências na decisão da taxa de juros de um banco central é a estabilidade de preços ou a "inflação".

A inflação é um aumento constante nos preços dos bens e serviços.

A inflação é a razão pela qual seus pais ou os pais de seus pais pagaram um níquel por um refrigerante na década de 1920, mas agora as pessoas pagam vinte vezes mais pelo mesmo produto.

É geralmente aceito que a inflação moderada vem com o crescimento econômico.

No entanto, a inflação em excesso pode prejudicar a economia e é por isso que os bancos centrais estão sempre de olho nos indicadores econômicos relacionados à inflação, como o IPC e o PCE.

Em um esforço para manter a inflação em um nível confortável, os bancos centrais provavelmente aumentarão as taxas de juros, resultando em menor crescimento geral e inflação mais lenta.

Empréstimos apenas se tornam mais caros, enquanto se sentar em dinheiro se torna mais atraente.

Por outro lado, quando as taxas de juros estão diminuindo, os consumidores e as empresas estão mais inclinados a tomar empréstimos (porque os bancos facilitam as exigências de empréstimos), impulsionando os gastos de varejo e capital, ajudando a economia a crescer.

O que isso tem a ver com o mercado forex?

Bem, as moedas dependem das taxas de juros, porque estas ditarão o fluxo de capital global para dentro e para fora de um país.

Eles são o que os investidores usam para determinar se vão investir em um país ou ir para outro lugar.

Por exemplo, se você tivesse sua escolha entre uma conta poupança oferecendo juros de 1% e outra oferta de 0,25%, qual escolheria?

Nem você diz?

Ha! Você escolheria o 1%, certo?

Esperamos que sim… porque 1 é maior que 0,25. Moedas funcionam da mesma maneira!

Quanto maior a taxa de juros de um país, mais provável é que sua moeda se fortaleça. Moedas cercadas por taxas de juros mais baixas são mais propensas a enfraquecer a longo prazo.

Coisas bem simples.

O principal ponto a ser aprendido aqui é que as taxas de juros domésticas afetam diretamente como os consumidores do mercado global se sentem sobre o valor de uma moeda em relação a outro.

Expectativas de taxa de juros.

Os mercados estão sempre mudando com a antecipação de diferentes eventos e situações. As taxas de juros fazem a mesma coisa - elas mudam - mas elas definitivamente não mudam com tanta frequência.

A maioria dos traders de forex não gasta seu tempo focado nas taxas de juros atuais porque o mercado já as “precificou” no preço da moeda.

O que é mais importante é onde as taxas de juros são ESPERADAS de ir.

Também é importante saber que as taxas de juros tendem a mudar de acordo com a política monetária ou, mais especificamente, com o fim dos ciclos monetários.

Se as taxas forem menores e menores ao longo de um período, é quase inevitável que ocorra o contrário.

As taxas terão que aumentar em algum momento.

E você pode contar com os especuladores para tentar descobrir quando isso acontecerá e quanto.

Enquanto as taxas de juros mudam com a mudança gradual da política monetária, o sentimento do mercado também pode mudar repentinamente de apenas um único relatório.

Isso faz com que as taxas de juros mudem de forma mais drástica ou até mesmo na direção oposta à antecipada. Então é melhor você prestar atenção!

Abaixo está um exemplo de uma das muitas maneiras de monitorar as expectativas de taxa de juros e é um dos lançamentos de notícias mais assistidos.

O "gráfico de pontos" do Federal Reserve. O banco central norte-americano usa esse sinal de suas perspectivas para o caminho das taxas de juros,

O Fed Dot Plot, que é publicado após cada reunião do Fed, mostra as projeções dos 16 membros do Federal Open Market Committee (os chefes do Fed que na verdade são responsáveis ​​pela fixação das taxas de juros).

Diferenciais de taxa de juros.

Escolha um par, qualquer par.

Muitos comerciantes forex usam uma técnica de comparar a taxa de juros de uma moeda com a taxa de juros de outra moeda como ponto de partida para decidir se uma moeda pode enfraquecer ou fortalecer.

A diferença entre as duas taxas de juros, conhecida como “diferencial de taxa de juros”, é o principal valor a ser observado.

Esse spread pode ajudar você a identificar mudanças nas moedas que podem não ser óbvias.

Um diferencial de taxa de juros que aumenta ajuda a reforçar a moeda de maior rendimento, enquanto um diferencial estreito é positivo para a moeda de menor rendimento.

As instâncias em que as taxas de juros dos dois países se movem em direções opostas geralmente produzem uma das maiores oscilações do mercado.

Um aumento da taxa de juros em uma moeda combinada com a redução da taxa de juros da outra moeda é uma equação perfeita para oscilações acentuadas!

Taxas de juros nominais vs. reais.

Quando as pessoas falam sobre taxas de juros, elas estão se referindo à taxa de juros nominal ou à taxa de juros real.

Qual é a diferença?

A taxa de juros nominal nem sempre conta toda a história. A taxa de juros nominal é a taxa de juros antes dos ajustes da inflação.

Taxa de juros real = taxa de juros nominal - inflação esperada.

A taxa nominal é geralmente a taxa indicada ou base que você vê (por exemplo, o rendimento de um título).

Os mercados, por outro lado, não se concentram nessa taxa, mas na taxa de juros real.

Se você tivesse um título que tivesse um rendimento nominal de 6%, mas a inflação tivesse uma taxa anual de 5%, o rendimento real do título seria de 1%.

Essa é uma diferença enorme, então lembre-se sempre de distinguir entre os dois.

Seu progresso.

Você deve pagar o preço se quiser garantir as bênçãos. Andrew Jackson

BabyPips ajuda os comerciantes individuais a aprender como negociar o mercado cambial.

Apresentamos pessoas ao mundo do comércio de moedas e fornecemos conteúdo educacional para ajudá-las a aprender como se tornarem traders lucrativos. Também somos uma comunidade de traders que apoiam uns aos outros em nossa jornada diária de negociação.

Taxa de juros.

2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Nível 3 Negociação.

3.1.1 Análise Técnica para Forex 3.1.2 Médias Móveis em Forex 3.1.3 Identificando Tendências em Forex 3.1.4 Resistência e Suporte 3.1.5 Tops Duplos e Fundos Duplos 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene Japonês 3.2.4 Libra Esterlina 3.2.5 Franco Suíço 3.2.6 Dólar Canadiano 3.2.7 Dólar Australiano / Nova Zelândia 3.2.8 Rand Sul-Africano 3.2.9 O Relatório da Situação do Emprego 3.2.10 Seguro Desemprego Semanal Reivindicações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no Varejo 3.3.1 Par EUR-USD 3.3.2 Regras de Negociação 3.3.2.1 Nunca Deixe um Vencedor Se Transformar em Perdedor 3.3.2.2 Vitórias em Lógica; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Arriscar Mais de 2% Por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Emparelhar com Fraca 3.3.2.6 Ser Certo, Mas Ser Cedo Significa Que Você Está Errado 3.3.2.7 Conhecer o Diferença entre o dimensionamento e o acréscimo a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente ideal é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 No Excuses, Ever 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de Velocidade Fundamental 3.3.8 Carry Trade 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções Forex.

5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.

Algumas das influências mais importantes que impulsionam os movimentos no forex são as mudanças na taxa de juros de oito dos bancos centrais mais importantes do mundo. As mudanças nas taxas de juros representam uma resposta monetária baseada em políticas, como resultado de indicadores econômicos que avaliam a saúde de uma economia. Mais importante ainda, eles possuem o poder de movimentar o mercado imediatamente, pois um aspecto dos fundamentos de um país mudou repentinamente. Além disso, as mudanças na taxa surpresa podem frequentemente causar o maior impacto, porque esses movimentos voláteis podem levar a respostas mais rápidas e a níveis de lucro mais altos. (Leia para conhecer os principais bancos centrais para obter informações sobre essas instituições financeiras).

Fundamentos da taxa de juros.

As taxas de juros impactam as moedas da seguinte maneira: quanto maior a taxa de retorno, maiores os juros acumulados sobre a moeda investida e maior o lucro. Como resultado, taxas de juros relativamente altas em comparação com outras ao redor do mundo levam a grandes mudanças no capital, à medida que os investidores buscam o retorno. A tarefa dos investidores forex é tentar prever as mudanças nas taxas de juros, analisando fatores como notícias, relatórios econômicos, gráficos, etc (leia um resumo no mercado Forex para obter informações básicas).

Até agora você provavelmente entende que é uma estratégia válida para tomar emprestadas moedas com uma taxa de juros mais baixa, a fim de comprar moedas que tenham uma taxa de juros mais alta (essa estratégia também é conhecida como carry trade). No entanto, existe o risco de que a flutuação da moeda possa compensar quaisquer recompensas remuneradas. Se obter lucro no Forex fosse fácil, então o carry trade provavelmente seria a única estratégia usada por aqueles que tivessem conhecimento das taxas de juros. (Leia mais sobre este tipo de estratégia em Currency Carry Trades Deliver.)

Como as taxas são calculadas.

O conselho de administração de cada banco central controla a política monetária de seu país e a taxa básica de juros de curto prazo que os bancos usam para emprestar uns dos outros. Quando a economia está indo bem, as taxas de juros são elevadas para conter a inflação e, quando os tempos estão difíceis, reduzir as taxas para encorajar os empréstimos e injetar dinheiro na economia.

Os investidores estrangeiros podem obter pistas sobre o que o banco central (como o Federal Reserve dos EUA) fará examinando os indicadores econômicos mencionados na seção anterior, como:

(Leia mais sobre a CPI e outros indicadores de saúde econômica em nosso tutorial sobre Indicadores Econômicos).

Previsão de taxas do banco central.

Usando os dados destes indicadores e uma avaliação aproximada da economia, um comerciante pode criar uma estimativa para a mudança de taxa do Fed. De um modo geral, à medida que os indicadores melhoram e a economia está indo bem, as taxas precisarão ser aumentadas ou, se a melhoria for pequena, mantida. Da mesma forma, quedas significativas nesses indicadores podem significar um corte na taxa para encorajar o empréstimo.

Além dos indicadores econômicos tradicionais, existem duas outras áreas que devem ser examinadas.

1. Principais Anúncios.

Sempre que o conselho de administração de um banco central está agendado para fazer um anúncio público, ele normalmente dará algumas dicas sobre como o banco vê a inflação.

Por exemplo, em 15 de março de 2017, a presidente do Federal Reserve, Janet Yellen, falou durante uma reunião em Washington após a notícia de que o Banco Central elevou sua taxa básica de juros pela terceira vez desde a crise financeira. As notícias elevaram os preços das ações enquanto o dólar dos EUA caiu, o que você pode ver claramente no gráfico abaixo. (Leia mais sobre o chefe do Fed em Ben Bernanke: Antecedentes e Filosofia.)

Figura 1: O declínio do USD / JPY em resposta ao anúncio e às informações da política monetária do Fed.

2. Análise de Previsão.

A análise de previsões profissionais também pode ser usada para prever as decisões da taxa de juros. Como as movimentações das taxas de juros tendem a ser antecipadas, as principais corretoras, instituições financeiras e traders profissionais terão uma estimativa de consenso sobre qual é a taxa.

Uma boa regra prática para os comerciantes é fazer quatro ou cinco dessas previsões (que tendem a ser muito próximas numericamente) e calculá-las de forma a obter uma previsão mais precisa.

O que fazer quando ocorre uma taxa surpresa.

Ocasionalmente, os bancos centrais podem lançar uma curva de bola e derrubar todas as previsões do parque com uma subida ou corte surpreendente das taxas, ou mesmo um anúncio de uma mudança direta na política.

Quando isso acontece, você deve saber em qual direção o mercado se moverá. Se houver um aumento da taxa, a moeda irá apreciar, o que significa que os comerciantes estarão comprando. Se houver um corte, os comerciantes provavelmente estarão vendendo e comprando moedas com taxas de juros mais altas. Depois de determinar isso:

· Aja rapidamente! O Forex tende a se mover na velocidade da luz quando uma surpresa chega, porque todos os operadores estarão competindo na esperança de entrar em uma posição (comprar ou vender dependendo da caminhada ou do corte) à frente das massas. Isso pode levar a um lucro significativo, se feito corretamente.

· Esteja ciente de uma reversão de tendência volátil. A percepção / emoções de um profissional geralmente afetam o mercado no início do lançamento dos dados, mas a lógica entra em jogo e a tendência provavelmente continuará em seu caminho original.

O exemplo a seguir ilustra as três etapas acima em ação.

Em janeiro de 2015, o Banco Nacional Suíço (SNB) chocou o mundo quando anunciou que estava abandonando o limite do franco suíço em relação ao euro. O evento e o resultado associado, que você pode ver claramente no gráfico, transpareceram, apesar das repetidas garantias dadas anteriormente pelas autoridades, de que o SNB estava comprometido em defender o limite supracitado. Estes tipos de eventos surpresa têm um impacto dramático na fortuna dos comerciantes forex. Em muitos casos, um movimento como o mostrado acima pode ser suficiente para acabar com os operadores que assumem um risco excessivo.

Figura 2: O EUR / CHF cai em resposta à decisão do SNB de abandonar o limite do franco suíço em relação ao euro.

Prestar muita atenção às notícias e analisar as ações dos bancos centrais deve ser uma prioridade importante para os comerciantes forex. Mudanças na política monetária acabarão por causar mudanças nas taxas de câmbio. Compreender e antecipar esses movimentos permitirá que você identifique oportunidades de negociação.

Agora que tocamos em um dos eventos noticiosos importantes, discutiremos agora como ler e analisar corretamente um comunicado à imprensa.